Cada vez mais popular nos âmbitos industrial e operacional, a presença da Inteligência Artificial (IA) no setor financeiro tem se concretizado nos últimos anos. Por meio desta tecnologia, que simula o pensamento humano, é possível reestruturar, otimizar e aprimorar processos, conferindo-lhes maior eficiência e segurança.
Os sistemas movidos por IA coletam e analisam dados de maneira inteligente, aprendem de forma autônoma, fornecem respostas rápidas e tomam decisões mais precisas. Em relação às atividades financeiras, a IA é aplicável desde a detecção de fraudes até a automação de pagamentos, permitindo que as empresas proporcionem experiências diferenciadas aos seus clientes.
Neste artigo, exploraremos como a IA está impactando o setor financeiro, suas aplicações e os benefícios. Continue lendo para saber mais!
A importância da Inteligência Artificial no setor financeiro
De acordo com um estudo conduzido pela PwC, uma das maiores empresas de consultoria e auditoria do mundo, a sociedade está chegando ao término da primeira onda de transformação digital, baseada na automação de processos e análise de dados. A próxima onda, ao que tudo indica, será caracterizada pelo uso de máquinas inteligentes, com sistemas operando por meio da IA para facilitar as operações organizacionais.
Inicialmente, a IA emergiu no setor financeiro como uma facilitadora de processos manuais, automatizando-os para reprodução rápida e livre de erros.
Posteriormente, com a capacidade de aprendizado das máquinas combinada aos algoritmos da IA, essa tecnologia permitiu a geração e análise em larga escala de dados, aprimorando a tomada de decisão e, por conseguinte, a administração dos negócios. Desta forma, a IA contribui para a redução de erros, falhas, fraudes e impulsiona os resultados.
As aplicações da Inteligência Artificial no setor financeiro
Uma das características mais notáveis da IA é sua versatilidade, permitindo uma variedade de aplicações no setor financeiro. Essas aplicações vão desde o reconhecimento de padrões até a identificação de irregularidades e o estabelecimento de um vínculo mais próximo com o público-alvo. Vamos examinar alguns exemplos de aplicações da IA no âmbito financeiro.
Análise de grandes volumes de dados
Sistemas baseados em IA têm a capacidade de registrar e analisar instantaneamente grandes volumes de dados de maneira organizada e ordenada. Isso proporciona às empresas a oportunidade de conduzir negociações mais eficientes em um tempo reduzido.
Essa habilidade de análise simplificada permite a condução de negociações quantitativas, que utilizam uma diversidade de informações para identificar padrões e determinar as melhores abordagens estratégicas.
Além disso, as ferramentas de IA são capazes de avaliar movimentos no mercado financeiro, revelando as principais tendências da área.
Detecção de fraudes
Como mencionado, as ferramentas de IA são capazes de analisar vastas quantidades de dados digitais. Isso resulta em uma detecção mais ágil de ações que desviam dos padrões operacionais da instituição financeira, permitindo uma rápida identificação e neutralização de possíveis fraudes.
Esse processo é viabilizado através do Aprendizado de Máquina (Machine Learning), um pilar da IA. Ele consiste em correlacionar grandes volumes de informações para extrair conhecimento e tomar decisões informadas.
Com o tempo, esse processo evolui devido ao aprendizado contínuo das máquinas e sistemas inteligentes, permitindo a adaptação dos modelos operacionais para eliminar falhas e aumentar a segurança das transações financeiras.
Gestão de Riscos
Para empresas do setor financeiro, como bancos e outras instituições, é impossível evitar todos os riscos, mas é possível mitigá-los – um fator crucial para garantir a segurança e eficiência.
A IA desempenha um papel fundamental nesse aspecto, prevendo possíveis problemas e permitindo que a empresa se antecipe a eles, seja em termos operacionais ou estratégicos.
A utilização da IA também reduz a carga de trabalho humana, pois as máquinas avaliam e identificam riscos automaticamente, uma tarefa que consumiria muito tempo se fosse realizada manualmente pelos colaboradores, considerando a variedade de variáveis no mercado financeiro.
Atendimento ao cliente
Agilidade é essencial no atendimento ao cliente. Se alguém não conseguir uma resposta rápida do seu banco, por exemplo, há grandes chances de que essa pessoa compartilhe sua insatisfação na internet, prejudicando a imagem da instituição.
Para estabelecer um relacionamento mais próximo com os clientes, as organizações financeiras podem oferecer opções de autoatendimento através de aplicativos digitais, como chatbots. Esses assistentes virtuais simulam um atendimento humano, permitindo uma interação eficaz e personalizada.
Transações financeiras
A necessidade de ir a uma agência bancária física está se tornando cada vez mais rara. A IA integrada nos aplicativos das instituições financeiras possibilita a realização de transações financeiras pelo celular em questão de segundos e, mais importante ainda, com segurança. Isso elimina a necessidade dos clientes se deslocarem até uma agência física, evitando filas para atividades simples como depósitos e pagamentos.
Os benefícios da Inteligência Artificial no setor financeiro
As instituições financeiras que adotam a Inteligência Artificial conseguem automatizar operações sem sacrificar a humanização no atendimento ao cliente. No entanto, os benefícios vão além disso.
A tecnologia inteligente fortalece a capacidade operacional e a orientação estratégica do negócio. Vamos explorar os principais impactos de incorporar a IA no setor financeiro.
Proporciona conveniência
A implementação da IA em instituições financeiras otimiza não apenas transações e operações, mas também a humanização do atendimento e, por consequência, a relação com os clientes.
Isso resulta em maior conveniência para os consumidores, uma vez que a maioria dos processos pode ser realizada digitalmente, evitando a necessidade de visitar uma agência física.
Melhora a tomada de decisão
Sistemas baseados em IA que analisam e estruturam dados promovem uma tomada de decisão mais embasada em informações abrangentes e confiáveis. Isso significa que a empresa ganha mais clareza e organização ao definir medidas e escolher direções a seguir.
A habilidade da IA em interpretar enormes quantidades de dados estimula o desenvolvimento de produtos personalizados. Ao analisar informações dos usuários em suas plataformas digitais, as instituições podem aprimorar os serviços já oferecidos e criar novas alternativas customizadas para atender aos perfis individuais dos clientes.
Amplia a segurança
Diariamente, hackers e agentes maliciosos buscam vulnerabilidades para fraudar transações digitais realizadas em sites e aplicativos de instituições financeiras. Para lidar com esse desafio, a IA emprega sistemas que identificam e diferenciam entre usuários robóticos e humanos, verifica credenciais, detecta logins comprometidos e emite alertas imediatos tanto para a instituição quanto para o cliente.
A aplicação da IA auxilia na detecção de atividades suspeitas nas contas ou perfis dos clientes nas plataformas digitais. Essa tecnologia combina Big Data e Análise (Analytics), que juntas reconhecem transações incomuns e ampliam a segurança das soluções oferecidas pela instituição.
Aprimora a experiência do cliente
A automação e otimização das operações da empresa beneficiam diretamente seus consumidores, pois a IA torna o atendimento mais ágil e eficiente. Problemas que, antes, exigiriam interação com um funcionário em uma agência física do banco, por exemplo, podem agora ser resolvidos a qualquer hora por meio de um atendimento automático.
A presença da Inteligência Artificial no setor financeiro visa desburocratizar processos e maximizar resultados. Quando somamos a isso sua capacidade de reduzir riscos, podemos afirmar que a IA é indispensável para o crescimento contínuo e a manutenção da competitividade das instituições financeiras.
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